Equity crowdfunding: come scegliere le migliori opportunità

L'equity crowdfunding è una forma di finanziamento dal basso di progetti imprenditoriali che ha assunto una sua dimensione strutturata anche in Italia. Inoltre, a livello europeo, si stanno compiendo sforzi per promuovere una regolamentazione armonizzata dell'equity crowdfunding.

Una grande novità è arrivata di recente attraverso il decreto legislativo n. 30 del 10 marzo 2023, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 71 del 24 marzo 2023. Questo decreto ha aggiornato la normativa italiana per adeguarla al regolamento (UE) 2020/1503 riguardante i servizi di crowdfunding per le imprese.

Per orientarsi tra i progetti proposti dalle startup innovative è, però, necessario non fermarsi alla superficie delle singole iniziative. L’investitore deve potersi fidare, a partire dal portale di intermediazione.

Un buon orientamento parte sempre dall’approfondimento, ed è con questo intento che procediamo nella lettura per scoprire consigli utili a effettuare un investimento intelligente nell’equity crowdfunding per massimizzare il ritorno economico sul medio e lungo periodo.

Equity crowdfunding: orientarsi tra le opportunità di investimento di successo

L’equity based crowdfunding è oggi preferito da numerose startup e piccole e medie imprese (PMI) innovative. Spesso può risultare difficile orientarsi tra i tanti progetti imprenditoriali che avanzano proposte di finanziamento per “scalare” i rispettivi business.

Di seguito ti proponiamo alcune informazioni relative ai vantaggi della modalità di investimento, e soprattutto consigli che possono migliorare il tuo approccio di investimento ai progetti di equity based crowdfunding.

1. Vantaggi dell'equity crowdfunding come opzione di investimento accessibile

Investire in settori emergenti non rappresentati in Borsa da società quotate costituiva un limite invalicabile per i piccoli investitori, ma l’equity crowdfunding ha abbattuto questa barriera.

I piccoli investitori non sono più distanti dalle opportunità di investire in imprese nascenti afferenti a settori dagli sviluppi promettenti (biotecnologie, agricoltura biologica, riqualificazione edilizia, mobilità elettrica, economia circolare, energie rinnovabili).

L’equity crowdfunding è anche il modo di diventare soci di una realtà imprenditoriale che si pone sulla frontiera dell’innovazione tecnologica. In qualità di soci investitori si ha la possibilità di essere parte attiva del cambiamento che un settore industriale apporta all’intera società.

Non va sottovalutato il beneficio fiscale previsto dalla normativa che alle persone fisiche e giuridiche dà il diritto di detrarre o dedurre il 30% dell’investimento.

Le piattaforme di equity crowdfunding come Mamacrowdfacilitano l’accesso alle iniziative imprenditoriali più promettenti, consentendo ai piccoli investitori di trovare il prossimo unicorno che darà valore all’investimento iniziale.

2. Come selezionare le migliori opportunità di investimento nell'equity crowdfunding

Tanto semplice quanto efficace, il metodo migliore per selezionare le opportunità di equity crowdfunding di successo è informarsi.

Per individuare le opportunità di investimento più promettenti nell'equity crowdfunding, un approccio semplice ma efficace consiste nel cercare informazioni dettagliate.

Anche se non è obbligatorio per legge, molte startup innovative scelgono di seguire percorsi di incubazione o accelerazione per perfezionare il loro modello di business. Questi percorsi, offerti da incubatori specializzati, possono fornire una solida base di sviluppo e crescita.

Inoltre, le startup innovative devono registrarsi presso una sezione dedicata del registro delle imprese, tenuto dalle Camere di commercio, industria, artigianato e agricoltura, per poter proporre i propri strumenti finanziari tramite piattaforme di equity crowdfunding e altri canali.

Questo registro può fornire informazioni aggiuntive rilevanti sulla società in questione.

Informarsi accuratamente sulle startup, i loro percorsi di incubazione e accelerazione, così come consultare il registro delle imprese, può essere di grande aiuto nella valutazione delle opportunità di investimento nell'equity crowdfunding.

Ad ogni modo, affidandoti a Mamacrowd potrai contare su un processo di selezione approfondito, in cui si valuta l’adeguatezza del progetto che propone la raccolta fondi. Un processo che punta alla valutazione del team, delle capacità imprenditoriali e delle potenzialità concrete del prodotto finale di avere successo una volta presentato al mercato.

3. Strategie efficaci per massimizzare i rendimenti con l'equity crowdfunding

Una volta individuati i progetti più promettenti, è il momento di valutare i rendimenti dichiarati nella sezione "Ricompense per gli investitori" del prospetto informativo.

Ogni progetto offre rendimenti diversi, non solo in termini percentuali. Per esempio, per le startup, non è possibile dividere con gli investitori una parte dei profitti annuali, chiamata dividendo, nei primi anni di attività. Invece, le PMI innovative potrebbero condividere con i nuovi investitori o soci una quota degli utili netti, ossia una parte dei ricavi.

È importante sottolineare che per le startup si parla di "exit strategy", un concetto che riguarda il modo in cui i fondatori intendono uscire dal progetto in futuro. Questo può comportare la vendita della partecipazione a un prezzo più alto rispetto all'investimento iniziale o altre forme di liquidazione. In sostanza, l'aspettativa di rendimento per le startup deriva spesso dalla crescita e dal successo a lungo termine del progetto.

È quindi essenziale identificare i progetti più promettenti per massimizzare il tuo investimento. Cerca quelle opportunità che hanno un grande potenziale di crescita e prospettive di rendimento interessanti.

4. Mitigare i rischi e proteggere il tuo investimento nel crowdfunding

Come tutti gli investimenti l’equity crowdfunding non è esente dal rischio del capitale. Ne deriva che non bisognerebbe investire somme di denaro che sono destinate ad altri progetti personali o familiari. Discorso simile se il capitale da investire fa parte dell’attività di impresa.

Anche in questa forma di investimento vige la regola della diversificazione che si traduce nel posizionare la somma da investire su un certo numero di progetti, piuttosto che concentrare tutto su un’unica startup o PMI.

In questa forma di investimento, è fondamentale seguire la regola della diversificazione, distribuendo la somma da investire su più progetti anziché concentrarla su una singola startup o PMI. Questo approccio aiuta a mitigare il rischio e ad aumentare le possibilità di ottenere rendimenti soddisfacenti.

Ad esempio, se disponi di €10.000 da investire, un'opzione può essere quella di investire in un range di progetti, ad esempio da tre a cinque, per bilanciare l'esposizione e diversificare il portafoglio di investimenti.

Potresti considerare di selezionare progetti provenienti da diversi settori industriali, come l'immobiliare, l'agricoltura, il biotech e la tecnofinanza (fintech). In questo modo, avresti una maggiore esposizione a diverse aree di interesse e potenziali opportunità di rendimento.

La diversificazione aiuta a ridurre il rischio complessivo, poiché gli eventuali insuccessi in uno o due progetti possono essere compensati dai successi negli altri. È importante valutare attentamente ogni progetto e considerare la sua solidità e le prospettive di crescita.

Ricorda che l'obiettivo è trovare un equilibrio tra il potenziale rendimento e la gestione del rischio. La diversificazione dei tuoi investimenti nell'equity crowdfunding ti permetterà di espandere le opportunità di profitto e di partecipare a diverse iniziative imprenditoriali in modo più sicuro e vantaggioso.

5. Consigli pratici per un investimento intelligente nell'equity crowdfunding

Riassumiamo per punti quelli che possono essere le azioni pratiche da compiere per investire in modo “smart” nell’equity crowdfunding.

• Orientati: prima di investire fai ricerca di mercato sui settori più interessanti del momento e seleziona non solo quelli più promettenti, ma anche quelli di cui hai maggiori conoscenze e/o competenze.
• Pianifica: dotati di una strategia di investimento che sia basata su dati e sul capitale che puoi investire.
• Diversifica: non investire tutto in una sola PMI o startup, distribuisci il capitale su più progetti di equity crowdfunding.
• Segui l’investimento: Entra in contatto con il team di founders e cogli le occasioni di confronto per capire come evolve il progetto.

Non sottovalutare, inoltre, le capacità delle piattaforme di equity crowdfunding che fanno da punto di contatto tra te e i progetti nei quali investire. Scegli una piattaforma trasparente, che abbia un processo di selezione dei progetti rigoroso e capillare, e che sia in grado di fornire supporto pieno agli investitori. In sintesi, scegli un portale affidabile come Mamacrowd che rispetta tutti questi requisiti ed è iscritto al registro ufficiale della Consob.

Conclusioni

L’equity crowdfunding è l’approdo per tutti quegli investitori che hanno sempre desiderato essere parte attiva delle società in cui investono, di poter conoscere di persona gli startupper o di stringere la mano all’imprenditore che ha dato vita a un percorso di crescita imprenditoriale in un settore nascente e dalle grandi prospettive.

Mettendo in pratica i consigli qui forniti potrai anche tu essere parte di questo nuovo modo di investire nell’ economia reale italiana, e aiutare l’imprenditoria del nostro Paese fare la differenza in Europa e nel mondo.

Per farlo in modo consapevole e trasparente e con un supporto costante in tutti gli step del tuo investimento, il portale di Mamacrowd è la soluzione che può fare al caso tuo. Mamacrowd è parte di Azimut Group, una società italiana specializzata nella gestione del risparmio e degli investimenti quotata alla Borsa di Milano.

Disclaimer

Le dichiarazioni, i commenti e gli altri contenuti di questo articolo, anche se vengono citati singoli emittenti o strumenti finanziari, non devono essere interpretati come consigli di investimento e non costituiscono, direttamente o indirettamente, una raccomandazione o una sollecitazione all'acquisto, alla detenzione o alla vendita di alcuno strumento finanziario o di alcuna consulenza in merito.