Scalable Capital vs DEGIRO: Confronto Costi e Funzionalità

Nel panorama degli investimenti online, scegliere la piattaforma giusta può fare una grande differenza per il successo dei tuoi investimenti.

In questo articolo, metteremo a confronto due delle piattaforme di investimento più popolari in Europa: Scalable Capital e DEGIRO.

Analizzeremo in dettaglio i costi, le funzionalità offerte e le opinioni degli utenti per aiutarti a prendere una decisione informata. In più ti parlerò di quella che è stata la mia esperienza personale nell’utilizzo di entrambi i broker.

Continua a leggere per scoprire quale piattaforma si adatta meglio alle tue esigenze di investimento.

Scalable Capital e DEGIRO sono due delle piattaforme di investimento più popolari in Europa, ma si distinguono per approccio, funzionalità e target di utenza. Entrambe permettono di investire in asset reali (e non CFD) e di creare dei piani di accumulo (PAC).

Possiamo notare infatti che Scalable Capital si focalizza principalmente su investimenti a lungo termine, offrendo un servizio di broker con piani di accumulo automatizzati (PAC) e una selezione di ETF, azioni, fondi e criptovalute

Secondo me, quindi, è ideale per investitori che cercano una gestione semplificata dei propri investimenti, particolarmente adatta ai principianti grazie alla sua interfaccia intuitiva.

Offre commissioni molto chiare e semplici da capire: solamente €0,99 per transazione (con il piano gratuito). Niente di più e niente di meno. Nessun costo nascosto.

Inoltre, Scalable Capital mette a disposizione il piano “Prime+” dal costo di €4,99 che permette di azzerare tutte le commissioni e di ottenere dei rendimenti passivi del 2,6% annuo sul capitale non investito.

Non per nulla abbiamo una guida al broker Scalable Capital sul nostro sito, dove ti spieghiamo ancor più nel dettaglio come funziona questa piattaforma, pro, contro e costi.

DEGIRO, invece, è un broker online con commissioni basse rispetto alle banche, pensato per investitori privati che preferiscono un approccio più tradizionale.

Offre accesso a una vasta gamma di mercati globali e strumenti di trading avanzati, permettendo agli utenti di gestire direttamente i propri investimenti. Abbiamo scritto per te anche una guida al broker Degiro, dove puoi trovare tutto ciò che vuoi sapere sulla piattaforma.

Nelle prossime sezioni metteremo le due piattaforme a confronto.

Durante le mie analisi di confronto per questi due broker, ho potuto notare che Scalable Capital e DEGIRO offrono una vasta gamma di prodotti e accesso a vari mercati, ma con approcci distinti che rispecchiano le loro filosofie di investimento. Vediamo nel dettaglio le offerte di ciascuna piattaforma.

Scalable Capital

Tipologie di prodotti offerti: Scalable Capital offre una gamma di prodotti che include azioni, ETF, fondi e criptovalute. La piattaforma si concentra particolarmente sugli ETF per la costruzione di portafogli diversificati, ma permette anche l'investimento diretto in singoli titoli.

Mercati accessibili: Scalable Capital offre accesso principalmente ai mercati Gettex e XETRA. Questo potrebbe limitare la scelta rispetto ad altre piattaforme, ma copre comunque una vasta gamma di titoli europei e internazionali.

Gettex è una borsa valori della Bayerische Börse AG, che non prevedere commissioni di scambio e cerca di garantire al massimo la salvaguardia degli interessi dei partecipanti al mercato e degli investitori.

Lo XETRA è invece il mercato del Frankfurt Stock Exchange, la Borsa tedesca con sede a Francoforte. Questo potrebbe limitare la scelta rispetto ad altre piattaforme, ma copre comunque una vasta gamma di titoli europei e internazionali.

🚀 Promozione: 12 Mesi di PRIME+ Gratis 🚀

Dal 15 novembre al 2 dicembre 2024, Scalable Capital offre un'imperdibile promozione: 12 mesi di PRIME+ gratuiti (valore di €60).

Questo vuol dire che allo stesso costo del piano Free, ossia zero, puoi godere dei seguenti servizi premium:

• 1 anno di investimenti e trading senza costi d’ordine,
• un tasso di interesse del 2,6% sulla liquidità fino a €100.000,
• insights avanzati e accesso a tutte le funzionalità premium della piattaforma.

DEGIRO

Tipologie di prodotti offerti: DEGIRO offre una gamma molto più ampia di strumenti finanziari rispetto a Scalable Capital.

Gli utenti possono investire in azioni, obbligazioni, ETF, fondi comuni, opzioni, futures e altri derivati. Questa vasta selezione permette agli investitori di costruire portafogli altamente personalizzati secondo le loro preferenze e strategie di investimento.

Degiro è certamente una piattaforma per investitori più esperti, pronti ad investire con maggiore libertà e competenza.

Se pensi di avere una certa esperienza con il trading, è il momento di farti conoscere la nostra sezione Investimenti, dove troverai soluzioni automatizzate per investire in base alla tua propensione al rischio.

Mercati accessibili: DEGIRO consente l'accesso diretto a oltre 50 borse internazionali, inclusi i principali mercati come NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext, e molte altre borse europee e asiatiche.

Gli investitori possono acquistare e vendere titoli direttamente su questi mercati, offrendo un controllo completo sulle loro operazioni di trading.

Questa ampia accessibilità rende DEGIRO particolarmente attraente per investitori attivi che desiderano sfruttare opportunità in vari mercati globali.

Mercato Crypto: Scalable Capital vs DEGIRO

È importante notare una differenza significativa nell'offerta di criptovalute tra le due piattaforme. Secondo me, Scalable Capital offre un'interessante opportunità per gli investitori interessati alle criptovalute:

1. Investimenti accessibili: Puoi iniziare a investire in crypto a partire da soli 1 €, senza necessità di un wallet aggiuntivo. Questo rende l'ingresso nel mondo delle criptovalute più accessibile per i piccoli investitori.
2. Ampia selezione: La piattaforma offre una scelta tra 14 criptovalute diverse, permettendo una buona diversificazione del portafoglio crypto.
3. Ricompense di staking: Alcuni investimenti in criptovalute offrono ricompense di staking tra il 3% e il 5% annuo, fornendo un potenziale rendimento aggiuntivo.
4. Piani di accumulo flessibili: Puoi impostare piani di accumulo a partire da 1 € con opzioni flessibili, ideale per costruire gradualmente il tuo portafoglio di criptovalute.
5. Investimenti tramite ETP: Scalable Broker permette di negoziare criptovalute tramite crypto ETP (Exchange Traded Products) su borse regolamentate. Questo approccio offre un modo più tradizionale e potenzialmente più sicuro di esposizione alle criptovalute.

D'altra parte, DEGIRO non offre investimenti diretti in criptovalute, ma fornisce opzioni di investimento attraverso ETF ed ETN, come VanEck, CoinShares, WisdomTree e 21Shares, ovvero prodotti che offrono un'esposizione alla performance delle criptovalute o degli indici senza possedere gli asset digitali.

Questa differenza potrebbe essere un fattore molto importante per gli investitori interessati al mercato delle criptovalute.

Scalable Capital e DEGIRO differiscono in alcuni aspetti nella loro offerta di prodotti e accesso ai mercati.

Scalable Capital è ideale per chi cerca un'esperienza di investimento semplificata, con un focus su piani di accumulo automatizzati (PAC) per ETF e azioni, offrendo anche accesso a fondi e criptovalute.

L'accesso ai mercati è principalmente limitato a Gettex e XETRA.

DEGIRO, invece, si rivolge a investitori più attivi e autonomi, offrendo una gamma più ampia di strumenti finanziari, inclusi derivati, e accesso diretto a numerosi mercati internazionali.

Le piattaforme di trading sono fondamentali per l'esperienza dell'investitore, perché offrono strumenti e funzionalità che facilitano le operazioni di trading e la gestione degli investimenti.

Ho utilizzato entrambe le piattaforme, Scalable Capital e DEGIRO, che servendo tipi diversi di investitori, hanno sviluppato piattaforme robuste e user-friendly. Vediamo nel dettaglio le caratteristiche e l'esperienza utente di ciascuna.

Investire su Scalable Capital

Ho trovato in Scalable Capital una piattaforma di investimento user-friendly, particolarmente adatta ai principianti.

La piattaforma si distingue per la sua capacità di gestire piani di accumulo automatizzati (PAC) su ETF e azioni. Ogni investitore può creare e gestire il proprio portafoglio in base alle proprie preferenze.

Diciamo che, secondo me, Scalable Capital è proprio la piattaforma perfetta per chi vuole investire nel lungo termine, accumulare quindi risorse da rivendere in un futuro più lontano a prezzi più alti.

Gli ETF poi, sono perfetti per la loro capacità di offrire esposizione a una vasta gamma di asset, tra cui azioni, obbligazioni, immobili e materie prime, riducendo comunque il rischio di perdita.

Un mio consiglio è informarti bene su come iniziare a investire in ETF: in questo modo saranno chiari vantaggi e svantaggi di questi strumenti, e capirai se fanno o meno per te.

Un vantaggio significativo di Scalable Capital è la possibilità di investire in azioni frazionate.

Questo però è possibile solo attraverso i Piani di Accumulo del Capitale (PAC) di cui abbiamo parlato prima.

Questa funzionalità permette agli investitori di acquistare frazioni di azioni, rendendo loro accessibili anche titoli di alto valore e facilitando una diversificazione più granulare del portafoglio, anche con piccole somme di investimento.

L'esperienza utente di Scalable Capital è progettata per essere intuitiva e accessibile.

L'interfaccia è pulita e ben organizzata, con dashboard che offrono una visione chiara delle performance del portafoglio e delle singole posizioni. Gli strumenti di analisi includono grafici interattivi e report di performance.

Investire su DEGIRO

DEGIRO fornisce strumenti avanzati per il trading, inclusi ordini condizionati, opzioni di margine e accesso a dati di mercato in tempo reale. Inoltre, la piattaforma offre un'ampia gamma di reportistica e analisi per supportare decisioni di investimento informate.

Ho trovato l’interfaccia utente di DEGIRO efficiente e molto facile da navigare. È stato un vero piacere utilizzarla per acquistare alcuni titoli.

La piattaforma web è moderna e reattiva, con un layout che facilita la ricerca e l'esecuzione delle operazioni di trading.

Gli utenti hanno accesso a una suite di strumenti di analisi tecnica, inclusi grafici avanzati, indicatori tecnici e strumenti di disegno.

Ricapitolando, Scalable Capital offre una piattaforma automatizzata e user-friendly, ideale per investitori che vogliono accumulare e acquistare con grande facilità, per rivendere nel lungo termine.

DEGIRO, d'altra parte, è perfetto per investitori esperti che desiderano avere il controllo totale delle loro operazioni di trading, usare grafici e indicatori avanzati, strumenti e così via.

Ma parliamo adesso di costi: quando infatti si tratta di scegliere una piattaforma di investimento, le commissioni e i costi operativi sono fattori cruciali da considerare.

Ecco un confronto dei principali costi e commissioni tra DEGIRO e il piano Free di Scalable Capital.

Per conoscere gli altri piani messi a disposizione da Scalable Capital, potete visitare la sezione dedicata.

Un'efficace pianificazione sugli investimenti ed una buona gestione fiscale possono massimizzare i rendimenti netti dei traders. Vediamo come DEGIRO e Scalable Capital si confrontano in termini di servizi di gestione fiscale.

Gestione Fiscale Scalable Capital

Scalable Capital offre report fiscali dettagliati che aiutano gli investitori a comprendere meglio le loro obbligazioni fiscali annuali.

Tuttavia, è importante notare che la piattaforma in Italia non fornisce un servizio di ottimizzazione fiscale automatizzato o tax-loss harvesting.

Gli investitori devono gestire personalmente le loro strategie fiscali, utilizzando i report forniti come base per le loro dichiarazioni.

Gestione Fiscale DEGIRO

DEGIRO offre report fiscali completi che aiutano gli investitori a preparare le loro dichiarazioni fiscali.

La piattaforma non fornisce un servizio di ottimizzazione fiscale automatizzato, una caratteristica che è in linea con la maggior parte dei broker online, incluso Scalable Capital.

Gli investitori devono gestire personalmente le loro strategie fiscali, compresa la vendita di posizioni in perdita per ridurre l'impatto fiscale, se lo desiderano. DEGIRO offre assistenza attraverso guide dettagliate e risorse online che spiegano come utilizzare i report fiscali forniti.

La piattaforma fornisce gli strumenti necessari per calcolare e dichiarare le imposte, ma l'assenza di un sistema automatizzato di ottimizzazione fiscale richiede un coinvolgimento attivo da parte dell'investitore.

Questo approccio è comune tra i broker online e offre flessibilità agli investitori che preferiscono avere il controllo diretto sulle proprie strategie fiscali.

Il servizio clienti è un altra caratteristica importante nella scelta di un broker, poiché un supporto efficiente può fare la differenza in termini di soddisfazione e risoluzione rapida dei problemi.

Curioso di sapere come ho giudicato Scalable Capital e DEGIRO in questo ambito?

Servizio Clienti Scalable Capital

Ho notato con piacere che Scalable Capital offre un servizio clienti accessibile e efficiente. Gli utenti possono contattare il supporto via e-mail, con tempi di risposta generalmente entro 1-2 giorni lavorativi, e telefonicamente durante gli orari d'ufficio.

La piattaforma fornisce anche una sezione FAQ dettagliata e risorse educative per risolvere autonomamente le problematiche più comuni.

Sebbene non offra una live chat, il supporto è generalmente considerato tempestivo e competente.

Servizio Clienti DEGIRO

DEGIRO offre un servizio clienti accessibile via telefono ed e-mail. Il supporto telefonico è disponibile in più lingue, coprendo un'ampia fascia oraria durante i giorni lavorativi.

Tuttavia, DEGIRO non offre supporto tramite live chat, il che potrebbe rappresentare un inconveniente per alcuni utenti.

Le recensioni degli utenti indicano che i tempi di risposta via e-mail sono generalmente rapidi, ma possono variare a seconda del volume di richieste.

Il servizio clienti di DEGIRO è quindi considerato buono, ma con margini di miglioramento, soprattutto per quanto riguarda l'introduzione di una live chat e una maggiore disponibilità oraria.

Le opinioni degli utenti sono un fattore chiave per valutare l'efficacia e la soddisfazione delle piattaforme di investimento. Vediamo una sintesi delle recensioni e delle opinioni degli utenti su Scalable Capital e DEGIRO.

Sia Scalable Capital che DEGIRO ricevono recensioni generalmente positive dagli utenti, ma ciascuna piattaforma ha i suoi punti di forza distinti.

Come ormai avrai capito, Scalable Capital è preferita per i suoi piani di accumulo automatizzati (PAC), la facilità d'uso e l'interfaccia user-friendly, particolarmente apprezzata dai principianti.

DEGIRO, d'altra parte, è apprezzata per le tariffe di trading competitive e l'ampia accessibilità ai mercati globali, che la rende attraente per investitori più esperti e attivi

La scelta tra le due dipende dalle esigenze specifiche e dalle preferenze personali degli investitori, come il livello di esperienza, la frequenza di trading desiderata e la gamma di prodotti finanziari ricercata.

Quali sono le principali differenze tra Scalable Capital e DEGIRO?

Scalable Capital si concentra sull'investimento a lungo termine, offrendo piani di accumulo automatizzati (PAC) su ETF e azioni, ideale per investitori che cercano una gestione semplificata. DEGIRO è un broker online che offre accesso diretto a numerosi mercati globali, adatto per investitori attivi che desiderano gestire direttamente i propri investimenti.

Come funzionano i Piani di Accumulo del Capitale (PAC) su Scalable Capital e DEGIRO?

Scalable Capital offre PAC automatizzati con versamenti periodici investiti in portafogli di ETF.

DEGIRO non permette di creare PAC automatici, ma richiede l'acquisto manuale di titoli a intervalli regolari, offrendo maggiore flessibilità ma richiedendo più coinvolgimento​.

Scalable Capital e DEGIRO offrono strumenti di ottimizzazione fiscale?

Scalable Capital fornisce un'ottimizzazione fiscale automatizzata, inclusa la vendita di posizioni in perdita per compensare i guadagni.

DEGIRO offre report fiscali dettagliati ma non automatizza l'ottimizzazione fiscale, richiedendo agli utenti di gestire le loro strategie.

Come viene valutata la qualità del servizio clienti di Scalable Capital e DEGIRO?

Scalable Capital offre un servizio clienti personalizzato con consulenti dedicati, ma ha recensioni miste sulla velocità di risposta.

DEGIRO ha un servizio clienti buono con supporto telefonico ed email, ma manca la live chat e il supporto 24/7, risultando meno accessibile in alcuni casi.

La scelta tra Scalable Capital e DEGIRO dipende dalle tue specifiche esigenze di investimento. Ecco un riassunto dei principali punti di forza di ciascuna piattaforma:

Scalable Capital:

• Ideale per investitori principianti e a lungo termine
• Offre piani di accumulo automatizzati (PAC) su ETF e azioni
• Interfaccia user-friendly e facile da usare
• Possibilità di investire in criptovalute con ricompense di staking
• Azioni frazionate disponibili attraverso i PAC

DEGIRO:

• Adatto per investitori più esperti e attivi
• Offre accesso a una vasta gamma di mercati globali
• Tariffe di trading molto competitive
• Ampia selezione di strumenti finanziari, inclusi derivati
• Maggiore flessibilità per strategie di trading avanzate

Considera attentamente il tuo livello di esperienza, gli obiettivi di investimento, e il tipo di strumenti finanziari che ti interessano.

Se sei un principiante alla ricerca di una piattaforma semplice con opzioni di investimento automatizzate, Scalable Capital potrebbe essere la scelta migliore.

Se invece sei un trader più esperto alla ricerca di una maggiore varietà di strumenti e mercati, DEGIRO potrebbe soddisfare meglio le tue esigenze.