- 09/12/2024
Ottimizzare l'analisi finanziaria delle aziende italiane per ridurre i tempi di valutazione sia in fase di concessione del credito, che di monitoraggio. Questi sono solo alcuni dei vantaggi strategici offerti da Syrto, il tool di company intelligence che, grazie all’intelligenza artificiale, riduce i tempi di analisi delle aziende e ne mostra graficamente l’evoluzione passata e la previsione futura in termini di rischio e performance. Le banche possono contare su una piattaforma che integra i dati di bilancio nell’obiettivo di identificare e valutare l’effettiva operatività e lo stato di salute delle imprese, riducendo significativamente i tempi e l’incertezza nel processo di valutazione.
“Le banche necessitano di strumenti avanzati per analizzare le aziende in modo rapido e approfondito; Syrto è progettato per questo obiettivo,” spiega il Prof. Roberto Savona, presidente di Syrto e Professore ordinario di Economia degli intermediari finanziari all'Università di Brescia. “Il nostro software offre alle banche uno strumento di analisi delle singole aziende e di settore, eseguendo confronti con i competitor di mercato per meglio identificare ed interpretare le dinamiche assunte dalle imprese.”
Syrto: il futuro dell'analisi economico-finanziaria aziendale
Fondata da Roberto Savona nel 2019 come spin-off del progetto Syrto, Syrto Ai ha rapidamente acquisito un ruolo di rilievo nell'ecosistema dell'innovazione. Sotto la guida del CEO Massimo Fariello, la startup ha recentemente chiuso un round da 580 mila euro a seguito del suo lancio sul mercato.
Syrto consente alle banche di analizzare in pochi secondi l'evoluzione temporale degli indicatori economico-finanziari di ciascuna azienda, permettendo una valutazione dinamica e dettagliata del portafoglio clienti. Grazie al machine learning, la piattaforma fornisce previsioni sull’andamento futuro delle aziende fino a tre anni, migliorando l’efficacia delle decisioni di finanziamento. Questo approccio innovativo consente di osservare non solo i dati di singole aziende, ma anche i trend di mercato a livello nazionale e regionale, offrendo una visione dettagliata dei settori in espansione e delle opportunità emergenti.
Uno strumento strategico per le banche nel processo del credito
Per le banche, gestire e analizzare grandi quantità di dati di aziende rappresenta una sfida complessa. Syrto rende questo processo più rapido, ottimizzando l'analisi dei bilanci delle aziende. Le banche possono accedere a un sistema che determina metriche tradizionali e avanzate – elaborate grazie alle attività di ricerca capitalizzate dal progetto europeo e oggi riadattate e innovate grazie ad un team che coinvolge diverse università italiane (Università di Cagliari, Bocconi, Bologna, Brescia, Torino) – che consente di valutare in modo accurato le aziende già clienti o in fase di istruttoria, o – ancora – potenziali clienti.
“Con Syrto, le banche ottengono una visione di sintesi della direzione assunta dalle aziende verso zone che possono essere di rischio o di creazione di valore, identificandone i fattori esplicativi e le correlative leve di azione,” aggiunge Savona. “Nell’ambito delle procedure di concessione e monitoraggio del credito, sono automatizzati i processi di valutazione e pre-valutazione delle aziende. Nell’ambito dell’analisi della clientela potenziale, le aziende possono essere individuate visivamente attraverso una serie di indicatori riferiti a valore intrinseco, caratteristiche di rischiosità, capacità di generare margini operativi, dimensione aziendale".
Innovazione e crescita continua
La capacità di Syrto nel fornire insight strategici sulle dinamiche assunte e previste delle imprese ha già attirato l’attenzione di importanti istituti di credito come Banca Sella, Banca Valsabbina, BCC Brescia, BCC Agrobresciano, BTL, che hanno scelto Syrto come strumento di ottimizzazione del portafoglio crediti. Con Syrto, le banche migliorano il processo di valutazione delle proprie esposizioni espandendo significativamente la capacità di analisi in termini di numerosità delle aziende valutate, accelerando l’iter valutativo e pre-valutativo delle istruttorie di fido, migliorando la qualità e la precisione del giudizio sul merito di credito.
