BG Collection Investments: l'evoluzione dell'offerta di investimento di Banca Generali

Banca Generali ha recentemente presentato la nuova offerta nel settore degli investimenti, nello specifico degli Organismi di Investimento del Risparmio (OICR). La storica Sicav di fondi di fondi gestita da BG Fund Management Luxembourg si evolve, per offrire ai clienti un’esperienza di investimento ancora più ottimizzata e personalizzata, con il lancio di BG Collection Investments.

Banca Generali è tra le aziende leader in Italia nella pianificazione finanziaria e nella tutela patrimoniale dei clienti. Forte di una rete di oltre 2.200 consulenti, quasi 86 miliardi di masse gestite e servizi versatili e innovativi nella valorizzazione del risparmio.

Cosa fa BG Collection Investments

BG collection investments non è semplicemente una sicav lussemburghese che investe in strumenti finanziari, ma un innovativo "sistema di fondi di fondi" multi asset che investono sia in fondi tradizionali obbligazionari e azionari, sia in strumenti alternativi.

BG collection combina le capacità gestionali delle più prestigiose case di investimento internazionali su specifici mercati con l'esperienza dei gestori di Banca Generali.

Il contesto di mercato attuale richiede una maggiore cautela da parte dei risparmiatori e degli investitori. Gli avvenimenti del 2022, come la pandemia, la guerra, lo shock energetico e le difficoltà nella supply chain, insieme agli sviluppi dei primi mesi del 2023, come l'elevata inflazione e i recenti fallimenti bancari, hanno generato disorientamento tra gli investitori.

Molte delle certezze che sembravano incrollabili sono state messe in discussione. Ad esempio, negli Stati Uniti ci sono già state quattro correzioni del mercato azionario con ribassi superiori al 20% dal 2000.

Solo di recente il mercato è uscito da una lunga fase ribassista che ha avuto inizio nell'ottobre 2022. Questo scenario presenta molte sfide per coloro che gestiscono i risparmi dei clienti, ed è proprio per rispondere a questo nuovo panorama che è stato creato BG Collection Investments.

I vantaggi di BG Collection Investments

I principali vantaggi di BG collection investments sono l’efficienza, la versatilità ed il livello di diversificazione. Con un unico prodotto infatti si trae beneficio da un elevato grado di diversificazione su più livelli, che siano strumenti, mercati, strategie, gestori e prodotti) grazie a:

• l'accesso alle più prestigiose case di gestione internazionali ed alle strategie di investimento più innovative
• un mix di tipologie di investimento differenti e complementari tra loro e un'elevata diversificazione geografica su paesi sviluppati ed emergenti
• la professionalità e le competenze del team di Generali Fund Management e delle più importanti società di gestione, specializzate nella selezione quali-quantitativa di fondi (fund selection) e nel continuo monitoraggio dei prodotti in portafoglio.

Questo approccio permette di cogliere i diversi trend di mercato e offre una soluzione efficace per la diversificazione.

Offre inoltre la libertà per i clienti di entrare subito nei mercati attraverso un investimento unico (PIC) oppure possono decidere di investire gradualmente tramite il Piano di Accumulo (PAC) per gestire la volatilità e l’emotività del momento.

Le strategie di BG Collection Investiments

A partire da marzo Banca Generali Collection investment si è arricchita di strategie adattive che permettono di cogliere tatticamente le nuove opportunità offerte dall’attuale contesto di mercato.

Si tratta di due soluzioni target date con finestra di collocamento limitata in collaborazione con Jp Morgan e Ubs.

• BG Collection Ubs Bond Europe 2026, che investe in titoli obbligazionari corporate investment grade con approccio Buy&Hold e ampia diversificazione degli emittenti;
• BG Collection Smart Target: strategia che mira a conservare il capitale su un orizzonte temporale di 10 anni partecipando attivamente alla performance dei mercati globali con un investimento progressivo smart implementato tatticamente dal gestore al fine di ottimizzare il market timing sia nella componente obbligazionaria che azionaria.